Оренбуржцам могут запретить вносит через банкомат больше 1 миллиона рублей
Росфинмониторинг прокомментировал предложение о введении ограничения на внесение наличных в банкоматы. Для физлиц планируют установить лимит в размере 1 миллиона рублей в месяц. Ведомство отметило, что такие меры направлены на борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путем, так как злоумышленники могут использовать банкоматы для отмывания средств.
В 2022 году была проведена Национальная оценка рисков, которая показала, что подставные лица открывают счета для зачисления доходов из неустановленных источников. В связи с этим введение лимита на пополнение счетов через банкоматы может снизить риски, связанные с использованием таких схем.
Кроме того, сотрудники банков в Оренбуржье смогут запрашивать документы, подтверждающие источник денежных средств, при внесении на счета или вклады. Но сделать это можно будет только при наличии определенных оснований для подозрений о нелегальности получения суммы. Это предусмотрено законом о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Инициативу Минфина поддержали в Госдуме, где отметили, что она может помочь сократить случаи финансового мошенничества. Законопроект уже направлен на согласование в Центробанк и Росфинмониторинг.